银行流水

44位律师解答

• 

  李新宇

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  • 你好，银行流水大是没有关系的，银行是没有理由限制你的，除非是法院才能冻结
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    2018-12-25 09:49:53
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• 

  秦宫

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  • 你好，单纯的银行流水过大没有关系。只要没有其他犯罪行为，不会受到影响。
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    2018-12-25 09:51:43
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• 

  刘闯

  法律执业者

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  • 你好，如果利息不高你的钱又不是从银行贷款而来的就不构成违法犯罪，建议只放贷不要非法吸收社会存款
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    2018-12-25 09:51:50
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• 

  南晓峰

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  • 银行流水与你的事没什么关系，银行是进行常规安全提示吧。
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    2018-12-25 09:53:08
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• 

  华盛

  法律执业者

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  • 你好，如果没有大额的流水频繁支出是不会有问题的
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    2018-12-25 09:53:14
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  • 华盛 服务方：
    如果是正常放贷银行也就是进行提示
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    2018-12-25 09:54:13
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• 

  陶东平

  律师

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  • 人民银行反洗钱常用做法。流水大，人行可能资金可疑。只要你没有冼钱，就没有关系。不用担心。
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    2018-12-25 09:53:26
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• 

  王宝珊

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  • 你好，按照你所说，是没有关系的，不涉及高利放贷和高利转贷。
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    2018-12-25 09:53:50
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• 

  吴宝传

  律师

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  • 没有参与违法犯罪的，银行流水过大没什么关系
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    2018-12-25 09:54:14
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  • 吴宝传 服务方：
    银行流水比较大只要不是从事违法犯罪活动是没关系的
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    2018-12-25 10:09:33
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• 

  黄振波

  法律执业者

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  • 提供假流水被银行查实后，会记录至银行内部的风控系统，直接影响就是贷款信誉。情节严重的，可能会上到银行风控黑名单，对日后使用信用方面会非常不利。
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    2018-12-25 09:54:43
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  • 楼主：
    能看认真点吗？答非所问
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    2018-12-25 10:01:06
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  • 黄振波 服务方：
    只是洗钱嫌疑给提醒而已，没有则问题不大。
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    2018-12-25 10:08:25
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• 

  王景生

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  • 34″
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    2018-12-25 09:55:07
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• 

  田续鹏

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  • 银行流水大没有什么问题，银行只是提示你安全问题，所以不需要担心的。
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    2018-12-25 09:56:25
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  • 152****5061 服务方：
    只要不涉及洗钱就没什么问题。人行提示也可能是你流水过大。怀疑有洗钱嫌疑
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    2018-12-25 11:13:09
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• 

  郭启兰

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  • 你好，银行流水大没有关系，只要你的行为只要不要涉及违法犯罪就可以。
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    2018-12-25 09:56:52
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• 

  李林

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  • 你的账户应该是被反洗钱关注了。存在两个风险，一是洗钱的风险，二是税务风险。洗钱的风险上，如果你资金来源合法，一般是不会冻结账户的，只有查实资金来源不合法才会。这是主要风险。二是有可能会被税局关注公账走私账避税。这种走收支两条线好一点。
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    2018-12-25 10:00:27
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• 

  秦惠芳

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  • 你好，银行流水大被提示的话也只是银行内部的事情，属于银行内部报备的，与你是没有关系的
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    2018-12-25 10:00:44
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• 

  梁保军

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  • 您好，因为你的资金流比较大，这引起了银行的警示了
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    2018-12-25 10:06:16
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• 

  张森

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  • 只要不涉嫌犯罪，银行无权冻结你账户。
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    2018-12-25 10:08:17
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• 

  王伟政

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  • 对于你所讲的这种情况，只要不存在违法行为。资金流水大小没有影响。
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    2018-12-25 10:17:07
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• 

  张晶

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  • 11″
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    2018-12-25 10:25:28
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• 

  郭峰

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  • 你好，私人流水大没有关系，你是否有公职？
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    2018-12-25 10:27:15
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• 

  孙杭林 赞 投诉

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  • 反洗钱法存在可疑交易和大额交易报告制度。
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    2018-12-25 10:29:25
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• 

  苗世静

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  • 你好，根据您的描述是没有关系的，不涉及高利放贷和高利转贷。
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    2018-12-25 10:37:43
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• 

  肖成见

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  • 你好，这个没什么问题的，但必要时银行可以要求你书面说明相应情况。
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    2018-12-25 10:48:19
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• 

  徐霞

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  • 根据你说的情况，你的资金流水大是合法的民间借贷问题，不用担心
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    2018-12-25 10:59:31
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• 

  李国民

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  • 15″
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    2018-12-25 11:01:35
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• 

  黄勇军

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  • 24″
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    2018-12-25 11:04:08
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• 

  谢勇

  律师

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  • 人行可能认为你个人账户的大量资金流水有洗钱的嫌疑，建议注意。同时你个人可能涉嫌职业放贷，要注意规范。
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    2018-12-25 11:04:23
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• 

  陈忠

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  • 这个牵涉反洗钱风险问题，相当于你的资金变动会显示异常，银行系统会进行提示，如果不能合理解释，相关部门会介入调查，如果构成犯罪，就会移送相关部门处理
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    2018-12-25 11:09:21
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• 

  徐欢

  法律执业者

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  • 如你所述“一年下来超过1000多万，几乎都没有超过5万的交易”，意味着你一年有200多笔放贷，已构成职业放贷人。目前，一些地方法院会建立职业放贷人名录，一是进行重点管理，并每季度向公安、检察机关等协同治理单位通报情况；二是职业放贷人名录中有公职人员的，还会抄送当地纪检监察部门和当事人所在单位；三是与税务机关、地方金融监督等单位建立协同治理和规范民间借贷行为的工作机制，各协同单位建立健全联席会议制度，定期就规范民间借贷行为情况进行沟通交流，加强预警和研判，完善防范对策。所以，你目前已被金融监管单位监控了，只要你没有违法行为，目前还没事。
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    2018-12-25 11:17:22
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• 

  郑秋云

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  • 你好，银行只是根据内部监测来提示你，并没有权利限制你，也不会去报案让警方查一查你有没问题。它的提示另一种目的是提醒你关注自己的账户，看看有没被盗用去做非法交易的风险
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    2018-12-25 11:24:49
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• 

  杨康

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  • 银行会对个人银行流水进行正常的风险监控，可以通过多个银行卡分散流水
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    2018-12-25 11:39:51
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• 

  姜昆

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  • 银行流水过大，只是做一个核实，没有强制的，法律效力!不用担心
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    2018-12-25 11:48:44
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• 

  王倩一男

  律师

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  • 您好，和银行流水大没关系的。。
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    2018-12-25 11:51:08
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• 

  吕江华

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  • 银行系统提示是因为现在和税务部门展开联合监控，税务部门接到传送的信息之后，可能会进行税务稽查，那就涉及到偷逃税款，金额过大的话，可能会涉嫌刑事犯罪。
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    2018-12-25 11:58:16
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• 

  何勇

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  ¥0.56

  • 12″
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    2018-12-25 12:06:57
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• 

  张坚

  法律执业者

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  • 如果没有涉嫌高利转贷、放贷、套路贷和暴力催收，那引号可能是正常的安全提醒，不比过于紧张。
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    2018-12-25 12:07:38
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• 

  汪雪芹

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  • 流水过大频繁交易被提醒只是规制洗黑钱的，正常借贷问题不大。
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    2018-12-25 12:24:29
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• 

  唐志

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  • 如果是使用自己的资金房贷，利息也没有超过年利率24%，问题不大，但银行可能会对资金比较大的交易进行监管，以防止洗钱等
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    2018-12-25 12:45:32
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• 

  王雪楠

  法律执业者

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  • 你好，估计只是被反洗钱系统进行风险提示了，您没有洗钱行为就无需担心。
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    2018-12-25 12:50:02
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  • 王雪楠 服务方：
    提示您，对外借款获得的利息也要申报个税。
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    2018-12-25 12:52:36
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• 

  贾志红

  法律执业者

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  • 没有违法犯罪行为，关注也没有问题，不用担心。
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    2018-12-25 12:54:13
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• 

  朱小方

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  • 嗯，你好，单纯的是这银行的流水的话，如果你并没有涉及到其他的违法行为，是没有问题的
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    2018-12-25 13:04:17
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• 

  李洋

  律师

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  • 你好，这是银行的常规做法，只要你不吸收他人存款，利率不高于国家规定。
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    2018-12-25 13:08:36
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• 

  洪晓丽

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  • 这个应该没什么问题吧？法院才可以冻结你的账户啊
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    2018-12-25 13:14:59
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• 

  于淑君

  律师

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  • 9″
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    2018-12-25 15:06:20
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• 

  王保芳

  律师

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  ¥0.56

  • 7″
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    2018-12-25 15:26:29
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