非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪核心法律知识大汇（一）

1.二罪的区别？
2.实践中法院的处理？
3.理财公司的高管和员工遇到了非法吸收公众存款或者集资诈骗案子以后，应该怎样面对？4.金融行业的朋友怎么防范自己不要摊上这样的事？
5.取保候审是怎么回事？
6.理财公司涉嫌非法吸收公众存款罪，员工需要承当刑事责任吗？

一直就很想和朋友们分享这二个罪之间的区别，也有很多朋友问我，什么样的情况下会被定性为集资诈骗，我所在的公司出现了客户资金兑付不了的情况，我作为公司的员工应该怎么办？我要承担刑事责任吗？甚至有的朋友因为不了解这二个罪，抱着侥幸的态度，觉得我只是公司最底层员工，公司出事和我没关系，我只是一个打工者，有的朋友进去看守所以后，会觉得自己很委屈，到最后也想不明白自己怎么会承担刑事责任呢，我啥也没做。客户的资金怎么运作，公司的经营我也没参与，经侦要抓人也应该去抓公司的领导和高层领导啊！抓我这个员工干什么？

首先，二罪的区别？非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪就是看有没有非法占有为目的。实践中法官的认定，主要看公司有没有真实的项目存在，或者即使存在真实的项目，但是实际投入的资金和宣传给客户的资金明显不成比例。

看看法条是怎么规定的。

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。



非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性社会性四个特征要件，具体为：

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

结：构成非法吸收公众存款罪这四个要件，非法性、公开性、利诱性、社会性缺一不可。