开通分级基金交易权限的条件有哪些？分级基金的风险有哪些？

很多人知道什么是杠杆，也知道什么是基金，可一说到什么是杠杆基金，可能一时间也答不上来。杠杆基金是对冲基金中的一种，具有自己独特的产品特性。

一、开通分级基金交易权限的条件

（一）投资者申请开通权限前二十个交易日账户日均证券类资产不低于人民币30万元，且不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。

证券类资产包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户的资产，如证券账户内资金、股票、场内基金等，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。

很多朋友不能确定自己是否满足前述条件，那除了到证券营业部现场查询外，还有哪些简便的查询方式呢？根据不同的证券公司，笔者建议，可以通过证券公司的客户服务热线或致电证券财富顾问（每个证券公司的称谓可能不一致）查询。

（二）投资者应了解分级基金产品特性和风险，风险认知与承受能力应与分级基金产品特性和风险相匹配。

投资者须有充分的风险认知和相应的风险承受能力，并充分了解分级基金的产品特性和风险。

证券公司会综合评估投资者的风险认知与承受能力，评估项目包括但不限于投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息。

（三）开户证券营业部现场签署《分级基金投资风险揭示书》。

符合条件的投资者携带身份证或机构证明文件前往开户证券营业部现场签署《分级基金投资风险揭示书》，风险揭示书中包括提示投资者的各类风险，从法律层面落地“买者自负”的原则。

需要提示的是，上述开通分级基金交易权限的条件仅针对个人投资者及一般机构投资者，根据《指引》规定，下列专业机构投资者直接开通分级基金相关权限：

1、证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司，保险机构、信托公司、财务公司、私募基金管理人、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构；

2、社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品，以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产；

3、监管机构及上交所、深交所规定的其他专业机构投资者。

二、分级基金的风险有哪些？

分级基金属于较为复杂的基金产品，参与前请务必仔细阅读基金法律文本与分级基金风险揭示书，并结合自身承受能力，自主作出投资决策。

分级基金主要风险包括：

（1）B类份额净值和价格大幅波动的风险；

（2）B类份额杠杆变化的风险；

（3）分级基金份额折溢价风险；

（4）分级基金下折算的风险；

（5）分级基金上折算的风险；

（6）基金份额折算导致A类份额投资者持仓的风险收益特征变化风险；

（7）不定期折算基准日净值与折算阀值不同的风险；

（8）利率调整导致A类份额价格变化的风险；

（9）份额折算期间停牌、暂停申赎带来的风险；

（10）因投资者自身状况改变而导致的风险；

（11）因投资者未尽注意义务而导致的风险；

（12）基金因不再满足上市条件而终止上市交易的风险。（风险未完全列举）

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