个人工商银购汇5万美金用于境外证券投资！会受到什么样的处罚？

48位律师解答

• 

  周钰淇

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 私自买卖外汇涉嫌非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金； 情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:30:50
    回复
• 

  张佳伟

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 首先，我们国家对外汇是管制的，建议不要这样操作，其次，你的这种行为也可能涉及违反行政法规，可能会受到行政处罚。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:31:42
    回复
• 

  李国民

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 个人年度额度内的购汇，主要用于个人真实、合规、合理的旅游、留学、购物、就医等经常项目，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。否则给予行政处罚
    展开
    收起
    2023-02-21 16:31:43
    回复
• 

  邹春

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 你好，你这个问题投资不违法，应该没有什么惩罚，但是具体看什么事情及双方订立的什么。但是可能不小心就会遇到被诈骗的情况，投资需谨慎。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:34:47
    回复
• 

  丁辉

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 一经发现给予警告并罚款，没收违法所得，通常处违法金额30%以下的罚款，情节严重的处违法金额30%以上等值罚款，具体金额一般根据情节的轻重决定，私自买卖外汇构成犯罪的，可能会被追究非法经营罪。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:35:03
    回复
• 

  夏虹

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:35:46
    回复
• 

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 您好，我是刘志凯律师，境外证券投资你具体是用了什么方法呢，建议你详细描述案情，律师才能进一步为你提供法律服务，案情描述过于简单
    展开
    收起
    2023-02-21 16:36:14
    回复
• 

  黄一洪

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 14″
    自动转换：关于你那个问题，我建议你最好问问一下你那个那个国家，这个资金准备，还有银行的监管部门啊。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:36:33
    回复
• 

  李新宇

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 非法买卖外汇是可以按非法经营罪来进行判决，只要构成情节严重的就会处五年以下的有期徒刑，如果造成情节特别严重的，那么就会处五上以上有期徒刑，并按规定承担起相应的罚金。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:37:28
    回复
• 

  张凤启

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 12″
    自动转换：这种情况没有通过外汇储备进行交易的话，是一些一一个偷窥的学位，所以说的结果呢？我们在这里面。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:38:06
    回复
• 

  许家苗

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 32″
    自动转换：国家是允许购买外汇的，但是必须呃实际账户就是在中国的这个证券交易所开设账户，不能自己通过手机嗯，工商银行的APP购买嗯，这个木匠说重要通知30%以下不能超过五万块钱罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:39:08
    回复
• 

  张超

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 根据我国外汇管理条例，违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，将由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下罚款，情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:42:06
    回复
• 

  颜忠军

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 您好！《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条：违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:48:34
    回复
• 

  刘闯

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 您好，个人在国内无法直接买美国的国债，只能从一些银行机构来购买美国的债券理财产品。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条，私自买卖外汇会的处罚如下： 行政处罚：非法买卖外汇数额较大的由外汇管理机关作出警告、没收违法所得或者罚款的处罚。罚款数额为违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。 刑事处罚： 通过非法买卖外汇获利五万元人民币以上的，将按照非法经营罪论处。犯非法经营罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:52:01
    回复
• 

  王珍

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 第四十四条 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。 有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:53:49
    回复
  • 匿名 服务方：
    18″
    自动转换：你好，给你列了一下相关的法律法规，主要就是外汇管理条例，呃，你可以按你实际的情况看，考试用，嗯，当然这个主要还是取决于你的备案途径和实际使用途径上是否一致啊！
    展开
    收起
    2023-02-21 16:56:33
    回复
• 

  毕姚胜

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 按照你这个描述，一般情况下没有处罚，你这个又不违法。这个需要具体分析，看看你中间的操作有没有违规？如果有违规了，那可能要处罚。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:54:10
    回复
• 

  陆畅言

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 75″
    展开
    收起
    2023-02-21 16:55:26
    回复
• 

  杨亮

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 你好，我们国家实行外汇和证券管控，此种行为容易构成违法犯罪活动，建议走正规渠道，合法合理得挣钱，避免不必要的麻烦。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:55:52
    回复
• 

  王宝珊

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 个人买卖汇率，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    展开
    收起
    2023-02-21 16:56:38
    回复
• 

  李晓轩

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 你在很多平台问了无数次了。你不如打工商银行客服电话具体问一下银行，或者到派出所去问警察。他们能给你准确的回复。
    展开
    收起
    2023-02-21 17:13:15
    回复
• 

  徐霞

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 不知道你说的这个投资是真正的金融投资，还是非法融资，如果是正常投资，是不违法的，如果是向境外转移，自己构成洗钱罪，那是要追究刑事责任的
    展开
    收起
    2023-02-21 17:20:31
    回复
• 

  韩冰

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 如果是私自买卖外汇用于境外证券投资，数额较大的由外汇管理机关作出警告，没收违法所得或者罚款的处罚，罚款数额为违法所得金额30%以下。如果是经过国家批准的金融机构从事外汇买卖，进行境外证券投资是不违法的。
    展开
    收起
    2023-02-21 17:28:04
    回复
• 

  宋成海

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 炒外汇如果有私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇行为，并且数额较大的，犯法，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处违法金额30%以下的罚款。法律依据： 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十四条违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管关给予警告，没收违法所得，处违法金额30目录下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    展开
    收起
    2023-02-21 17:30:11
    回复
• 

  李鑫

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 63″
    展开
    收起
    2023-02-21 17:33:53
    回复
• 

  赵炜

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 根据您的情况描述，按照司法实践的规定，你说购汇五万元美金用于境外证券投资，因为购买外汇需要经过外汇管理局的审核批准，审核您这个用途，比如就像您说的用于境外投资，如果外汇管理局认为这个外汇用于境外投资是违法的话，是有可能需要作出行政处罚的，包括罚款在内，当然，您如果对行政处罚不服的话，您可以行政复议和行政诉讼解决问题，这是您的权利。
    展开
    收起
    2023-02-21 17:50:15
    回复
• 

  黄振波

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 存在一定风险，如果个人不具有交易经营资质，私自买卖外汇将构成非法经营罪。如果情节不严重，一般都会处以行政警告，并处罚款，没收违法所得
    展开
    收起
    2023-02-21 18:30:19
    回复
• 

  陈舒婷

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 参与外汇按金交易的投资者，其行为由于仅仅是该非法平台的投资客户，属于私自买卖外汇的行政违法，是个人私自购买出售的投资行为。
    展开
    收起
    2023-02-21 18:31:00
    回复
• 

  马范君

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 24″
    自动转换：少年所说的情况，如果过会的时候填写用途是用于境外证券投资的话啊，那属于实现申报啊，别人收到处罚，当然里面有关键就是是你对外境外投资的时候，境外重点投资是合法的投资。
    展开
    收起
    2023-02-21 19:11:52
    回复
• 

  张华北

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 肯定是存在违法的。根据相关法律的规定，对外投资需要投资项目的审查，投资主体审查，外汇审查等步骤。所以，建议咨询下相关行政监管机关，以他们的答复为准。
    展开
    收起
    2023-02-21 19:14:31
    回复
• 

  张扬智

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 19″
    自动转换：你好，你是通过工商银行手机APP购汇五万美金，通过合法的途径用于证券，境外证券投资的，这种也不会受到处罚。
    展开
    收起
    2023-02-21 19:26:36
    回复
• 

  杨康

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年被取消5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 20:46:29
    回复
• 

  吴炜

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 境外投资是被允许的，通过正常的渠道是可以购买国外的证券的，具体金额可以查看一下外汇局和央妈对这个的具体规定
    展开
    收起
    2023-02-21 20:48:12
    回复
• 

  徐欢

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 根据《个人外汇管理办法实施细则》第十七条规定：境内个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
    展开
    收起
    2023-02-21 20:51:24
    回复
• 

  王小兵

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 25″
    自动转换：根据本案所描述的事实，结合境外投资外汇管理办法的规定，这是一种行政责任，行政责任的承担和处罚方式，是处于外汇金额的10%至20%的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 20:53:16
    回复
• 

  郭军营

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 依据法律法规，境内个人办理购汇业务时： 1.不得虚假申报个人购汇信息； 2.不得提供不实的证明材料； 3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇； 4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇； 5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目； 外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查。对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。“关注名单”个人列入名单当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 对于违反规定办理个人购汇业务的，外汇管机关将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等予以行政处罚，相关信息依法纳入个人征 信记录。 具体罚多少，外汇管理局有处罚裁量标准。
    展开
    收起
    2023-02-21 20:56:01
    回复
• 

  王正纲

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 外汇管理条例第四十四条 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。 有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 20:59:56
    回复
• 

  江润凯

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 25″
    自动转换：本身相关的银行都有一个功能，就是能够对外汇的，至于说你用这个外汇啊，用于炒股，那就要看你这个炒股这个行为是不是通过其它的方式违法的方式进行这个啊？炒股投资。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:02:02
    回复
• 

  崔兵

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 要看具体情况和证券投资，有可能是属于逃汇行为，或者是违法行为，关键看不同的情况有不同的处理结果，而且是境外是哪里也都是不一样的
    展开
    收起
    2023-02-21 21:16:20
    回复
• 

  孙杭林 赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:25:57
    回复
• 

  王银

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 12″
    自动转换：给人印象了吗？加上你又送给我了，她同意了，哦，好的好的，他们同学了是吧？好，那他谢谢你啊，谢谢您送给我，谢谢你的送给。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:29:36
    回复
• 

  吕海

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 如果行为人将前述款项直接用于境外金融投资，即没有通过相关金融机构自行向境外投资，则会受到相应行政处罚。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:31:53
    回复
• 

  赵宴敏

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 私自买卖外汇涉嫌非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:32:19
    回复
• 

  秦惠芳

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:37:41
    回复
• 

  王伟政

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 对于您所讲的这种情况，如果是通过合法合规的渠道办理的购汇和境外证券投资，就不会受到处罚。也就是不会没收证券投资收益，并罚款5万美金的30%。
    展开
    收起
    2023-02-21 21:43:22
    回复
• 

  何勇

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.55

  • 64″
    展开
    收起
    2023-02-21 21:51:35
    回复
• 

  刘凯

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  • 答谢
    你好，这种情况有可能涉嫌违法。你首先要看你的目的是什么，处罚的金额很有可能全部没收。而且还有可能涉嫌犯罪。
    展开
    收起
    2023-02-22 09:42:35
    回复
• 

  朱康乐

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  • 答谢
    您好，这个需要看您的操作是否合规、合法。如果您按照银行以及证券投资法等规定进行合法操作，那么久不会受到处罚。
    展开
    收起
    2023-02-22 10:34:35
    回复
• 

  罗超

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  • 答谢
    会。 有办法，我给你几个好的建议，能够让你最大化你的权利。我们处理过类似的案件。可以给你进一步解答。
    展开
    收起
    2023-03-03 12:30:33
    回复