大大集团涉非法集资 一天罢免三位高管 教你如何识别非法集资

在众多的互联网金融业态中，P2P网络借贷平台凭借高投资回报率的优势，赢得许多投资者的青睐。近来，e租宝事件尚未平息，大大集团又被爆风波，这使得P2P网贷再次站到风口浪尖，整个P2P行业信任危机正进一步扩散。诚然，新生事物有局限性、有不规范之处，但如此频繁出事的，倒真不多。关于P2P网贷，真的有必要好好思量一番。

 

大大集团涉非法集资

 

近日，被传将步e租宝后尘的大大集团在其官网发布通知，免去单坤同志大大集团首席执行官职务、免去李岩同志大大集团首席运营官职务、免去陈政文同志大大集团陕西省公司总经理职务。

 

近日，市场消息称，上海申彤投资集团有限公司(下称申彤集团)旗下的理财平台大大集团被警方调查。同一天，申彤集团官网宣布撤出“瑞金发展银行”主发起人申请。

 

大大集团的多位员工表示，大大集团早已出现资金兑付困难，内部流传的文件显示，集团强制要求员工内部购买公司理财产品试图度过危机。

 

一位业内知情人士对新浪财经表示，这些平台并不打算还你钱，他们一旦成为影子银行的影子银行，一旦成为企业的自融平台，收益就决定了他们的结果。“这些平台出具短期内12%－15%、甚至20%以上的收益，很高。”

 

新浪财经近三天每天登陆大大集团官网，仍然可顺利登陆，不过官网信息很少；“大干100天”的倒计时依然在官网左上角显眼，提示离结束还有30天。而申彤集团上海总部，大大集团的工作人员仍在正常办公。

 

近日，申彤集团官方回应称，最近公司根据市场的需要，对内部机构机制进行了一些调整，个别对所在公司整体规划不够了解或者对个人利益不满意的员工散布了一些对公司不利、不实的言论。

 

值得注意的是，面对市场传言，一篇由标题为“顶天立地的大大人”文章在大大员工内部被多次分享、转载，新浪财经于大大集团开封市公司公号上看到。

 

里面写道，“二月中旬开始，网上关于申彤集团，大大集团的谣言铺天盖地的占据了各大网站和论坛。其实并不奇怪，人红是非多，企业强大起来也难免遭受到各种非议。”还提到，这些都不会影响公司的正常运营。

 

其中还特别强调了“大干一百天”，“这不是所有企业都敢提出的口号，不因别的，员工就是最大的阻挠者。事实是大大做到了，集团上下有志一同积极拥护。”里面还发布多张图片，内容涵盖：“策马扬鞭一百天”云南大大集团“大干一百天”誓师大会；直接睡在工作第一线的集体“宿舍”图，配上文字“你以为艰苦，我乐在其中。”

 

据申彤官网显示，申彤集团旗下有大大集团、迎智集团、茂坚集团、静静集团、菲阳集团等以“集团”为名的子公司，分别负责金融理财、创业培训、建筑装饰等业务。

 

申彤集团以上海申彤投资集团有限公司为主体，公司于2013年7月注册于上海浦东新区，注册金5000万元，法人代表及实际控制人均为马申科。

 

官网显示，截至2015年11月，申彤集团分公司总数达500家，在职员工6万余人；截至10月末，大大集团已在全国开设23家省公司，4家直辖市公司，229家市公司，374家分公司，717家支公司；其线上产品“大大宝”累计投资接近一亿九千万，其线下融资规模目前并无详细数据。[新浪财经 言午]

 

如何识别非法集资

 

随着“e租宝”与“大大集团”等网络金融平台及其关联公司涉嫌非法集资，P2P网贷公司与非法集资活动呈现上升势头，种种迹象表明，非法集资已经从传统领域向互联网金融领域渗透。那如何识别非法集资呢，由小编来教你几招吧。

 

非法集资的认定

 

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

 

关于如何认定非法集资，人民银行郑州中心支行有关负责人在接受相关采访时总结了非法集资的特点，他表示“若要概括非法集资的特点，必须先明确这是一种违反国家法律规定，面向社会公众，包括单位和个人，吸收资金的行为。并且，非法集资同时具备非法性、公开性、利诱性和社会性四个要件。其一，它未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；其二，它通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径面向社会公开进行宣传；其三，它承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；最后，它面向社会公众即社会不特定对象吸收资金。”

 

因此，我们认定非法集资时，可以从非法集资的这几个特征出发：

 

1、非法集资最大的特征就是未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。

 

2、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。

 

3、以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

 

非法集资的新“花样”

 

非法集资正从传统的如房地产、矿产资源、农业领域向投资理财、私募股权等新型领域转变，从实体向网络转变。发展至今，除了传统的非法集资形式，现今的非法集资还包括以下几种类型：

 

1、假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

 

2、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

 

3、打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

 

4、以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式公开宣传，引诱老年人群众投入资金。

 

5、以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

 

6、假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。

 

提高对非法集资的“免疫力”

 

“非法集资虽然花样儿层出不穷，但万变不离其宗，均是以高利诱惑。其之所以屡屡得逞，除了非法集资者的骗术较为高明、方法和手段隐蔽外，与集资参与者自身防范意识不强也有很大关系”。相关负责人指出，新型非法集资的出现，除了中老年人，年轻人也成为非法集资活动的主要诈骗对象，不法分子利用投资者风险意识不强、容易受到怂恿鼓动的弱点以及想获得高额回报、急于求成的心理，以高回报为诱饵，以投资、保健、旅游等名义，以贴身关怀、嘘寒问暖等手段引诱投资者参与其所谓的投资活动，然后卷款而逃，让投资者积攒的血汗钱、养老钱血本无归。

 

面对非法集资，公众应提高警惕，自觉抵制高额回报的诱惑，提高风险防范意识，不轻信所谓的一夜暴富神话，坚信“天上不会掉馅饼”，提高对非法集资活动的“免疫力”，避免上当受骗。特别是中老年人，在面对高额回报的宣传时，需要提高警惕，不要贪图小利而盲目听信，要坚信“天下没有免费的午餐”，投资之前要和子女或朋友商议，让其帮助分析、辨别，听取他们理智的建议，必要时，向专业机构和主管部门进行咨询，千万不要盲目从众、因小失大。

 

新型非法集资手段花样儿层出不穷，具有很大的隐蔽性和欺骗性，投资者要学习专业投资知识，选择正规合法的投资渠道，保住自己的血汗钱。如果一旦发现被骗，要及时报案，选择依法依规的方式进行维权。