违法发放贷款罪数额巨大标准违法发放贷款罪认定中应当注意的问题

时间：2020-08-07 来源：法律投稿

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1.“数额巨大或者造成重大损失”的认定

本罪属于情节犯，“数额巨大或者造成重大损失”是入罪条款，为犯罪构成要件。根据《立案追诉标准的规定(二》第42条的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案(1)违法发放贷款，数额在100万元以上的;(2)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

2.“关系人”的认定

根据《商业银行法》第40条，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;企业和其他经济组织。

（2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。2北京

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