金融犯罪若干疑难问题的案例解读

金融犯罪若干疑难问题的案例解读

陈兴良

（北京大学法学院教授）

来源：江西警察学院学报2017年第6期
摘要：内幕交易罪的证券交易只能是在二级市场的交易，而不包括一级市场的交易，因此，利用内幕信息收购社会法人股的行为只是对他人民事权利的侵害，不构成内幕交易罪。银行的汇票承兑行为并非出票行为，不属于违规出具金融票证罪中的出具行为，因而不构成违规出具金融票证罪。以新贷还旧贷的行为，主观上不是为了骗取银行发放新的贷款，客观上银行也没有发放或增加新的贷款额度，因而不构成骗取贷款罪。金融诈骗罪与普通诈骗罪之间是一种法条竞合关系，普通诈骗中非法占有的目的是必不可少的内容，金融诈骗罪非法占有目的的认定，应当采用推定的方法，依据《关于审理金融犯罪案件的会议纪要》，只要有该纪要中规定的七种行为中的一种，就可以认定具有非法占有的目的。合法取得银行贷款后，采取欺骗手段转移抵押财产，逃避归还银行贷款的行为只是一种赖账的行为，不构成贷款诈骗罪。贷款诈骗罪和骗取贷款罪在客观方面都表现为使用欺骗手段骗取贷款，界定两罪的关键在于主观要件的不同，对没有非法占有目的，或认定非法占有目的证据不足的，只能定性为骗取贷款罪，有非法占有目的的才能以贷款诈骗罪论处。金融机构工作人员与社会上的人员内外勾结实施的共同犯罪，在承认共犯的前提下，应对金融机构工作人员和社会上的人员分别定罪。而对于不同单位的人员互相勾结进行金融犯罪案件的共同犯罪的问题，要结

合案情作仔细分析。
关键词：金融犯罪；内幕交易罪；违规出具金融票证罪；骗取贷款罪；贷款诈骗罪；非法占有目的；共同犯罪。