违法发放贷款罪的立案标准、认定中应当注意的问题

时间：2020-07-10 来源：法律投稿

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1.“数额巨大或者造成重大损失”的认定

本罪属于情节犯，“数额巨大或者造成重大损失” 是入罪条款，为犯罪构成要件。根据《立案追诉标准的规定(二》第42条的规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案:(1)违法发放贷款，数额在100万元以上的;(2)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

2.“关系人”的认定

根据《商业银行法》第40条，商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指:(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;企业和其他经济组织。

（2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

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