打击洗钱违法犯罪的意义是什么?洗钱违法犯罪的危害有哪些?

“洗钱”对于当代而言已经不是一个新鲜的词了，它源于二十世纪初。洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁金融体系稳定和安全。那么，打击洗钱违法犯罪的意义是什么?洗钱违法犯罪的危害有哪些?

打击洗钱违法犯罪的意义

打击洗钱违法犯罪有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。

打击洗钱违法犯罪有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。

打击洗钱违法犯罪有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。

打击洗钱违法犯罪有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。

打击洗钱违法犯罪有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

从趋势看,洗钱活动正逐步向非金融机构渗透。根据我国《反洗钱法》第三十五条规定:“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定”。反洗钱监测范围将不断拓展,除了银行、证券、保险等金融机构外,还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的非金融机构。

洗钱犯罪的危害

1、洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

2、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

3、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

4、 洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

5、 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

6、 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。