金融诈骗罪常见的罪名

今日有媒体爆料：美股上市公司诺亚控股有限公司(NYSE:NOAH)(“诺亚财富”)发布公告称，旗下上海歌斐资产管理公司的信贷基金向承兴国际控股有限公司(下称“承兴国际”)有关第三方提供供应链融资，总金额为34亿元人民币。而承兴国际控股的实际控制人因涉嫌金融诈骗被公安机关采取刑事拘留措施。此事还将京东给牵涉了进来。

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

常见的金融诈骗罪罪名

1、集资诈骗罪----是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

2、贷款诈骗罪----是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

3、票据诈骗罪----是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用金融票据骗取财物，数额较大的行为。

4、金融凭证诈骗罪----是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动.数额较大的行为。

5、信用证诈骗罪----是指使用伪造、变造信用证或附随的单据、文件、使用作废的信用证、骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

6、信用卡诈骗罪----是指使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。

7、有价证券诈骗罪----是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。

8、保险诈骗罪----是指投保人、被保险人或者受益人，违反保险法规定，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取保险金，数额较大的行为。

金融诈骗和一般诈骗的区别

金融诈骗罪与诈骗罪，两者之间存在着法条竞合关系。行为人以金融凭证进行诈骗属于诈骗罪的一种表现形式，前者即本罪为特别法条，后者即诈骗罪为一般法条。根据法条竞合适用的原则，除有特别规定的除外，应依特别法条在这里即为本罪定罪量刑。从理论上看，它们有许多相同之处。但区别主要是：

(1)诈骗行为发生的时空不同。前者只能发生在金融活动中;后者只能发生在金融活动以外。

(2)诈骗的方式不同。前者是通过使用伪造、变造的委托收款凭证等其他银行结算凭证这一金融道具实施的;后者是使用法律没有明文规定的道具实施的。

(3)犯罪客体不同。前者侵犯的是复杂客体，即国家对金融凭证的监督、管理制度和公私财产所有权;后者只是公私财产的所有权。

(4)犯罪主体不同。前者包括自然人和单位;后者只能是自然人。实践中，如果行为人在非金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证实施诈骗，构成犯罪的应当以诈骗罪定罪处罚。反之，金融活动中使用伪造、变造的其他银行结算凭证进行诈骗，构成犯罪的则应当以金融凭证诈骗罪定罪处罚。

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